Меню

Новости


Опасные связи: отношения с "однодневками" становятся более рискованными
Обзор судебной практики по налоговым спорам за ноябрь 2013 года
Отпуск и выходные: заменяют или дополняют друг друга?
Вредные условия труда: гарантии и льготы, предоставляемые работникам
Жилищная реформа: два шага назад, один вперед

Главная страница >> Юридические статьи >> Материнский капитал — повод для мошенничества

Материнский капитал — повод для мошенничества


С принятием Федерального закона от 29.12.2006 № 256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, которые имеют детей», начавшего действовать с 1 января 2007 года (далее — Закон), и Правил подачи заявления о выдаче государственного сертификата на материнский (семейный) капитал и выдачи государственного сертификата, утвержденных Постановлением Правительства РФ от 30.12.2006 № 873 (далее — Правила), в Российской Федерации появилась новая форма мошенничества — мошенничество с материнским денежными средствами с целью его обналичивания, потому, что Закон не предусматривает возможностей и способов получения материнского денежных средств наличными наличными средствами.

Указанные нормативные акты устанавливают право на получение материнского (семейного) денежных средств для семей, в которых с 1 января 2007 года был замечен 2-й ребенок (или 3-й ребенок либо последующие дети, если при рождении 2-го ребенка право на получение этих средств не оформлялось). По достоверным сведениям Пенсионного фонда РФ, по состоянию на данный момент сертификат на материнский капитал получили 3,4 млн российских семей (из них 707 тыс. семей в 2011 году).

Закон, предусматривающий поддержку семей с детьми путем предоставления им материнского (семейного) денежных средств — средств федерального бюджета, передаваемых в бюджет Пенсионного фонда РФ на указанные цели, предусматривает расчеты с использованием средств материнского денежных средств только безналичным путем. Хозяин сертификата подает заявление в Пенсионный фонд на распоряжение средствами, после рассмотрения и одобрения заявки запрашиваемые суммы перечисляются со счетов ПФР непосредственным образом на счета соответствующих организаций.

Законные варианты использования материнского денежных средств также предельно ограничены: на оплату курса обучения и содержания ребенка в образовательном учреждении на территории Российской Федерации, на формирование пенсионных накоплений матери, ну и, в конце концов, на средства материнского денежных средств семья может значительно улучшить условия проживания: приобрести квартиру или жилой дом, направить их на погашение жилищных кредитов, в том числе ипотечных. При всем при этом важно отметить, что с 1 июля 2012 года владелицы сертификата, направившие средства материнского денежных средств на накопительную часть пенсии, получили возможность при выходе на пенсию получить эти средства в качестве экстренной выплаты. Ее длительность определяет сам гражданин, но она не быть может менее 10 лет. При всем при этом если гражданин умирает даже после назначения ему такой выплаты, невыплаченный остаток средств имеет право получить его правопреемники.

Законом и Правилами установлены перечень лиц, которые имеют право на получение материнского денежных средств, и порядок выдачи сертификата. Примеры из правоприменительной практики показывают, что при рассмотрении споров, возникающих по вопросу, связанным с отказом от выдачи сертификата на материнский капитал, надо исследование всех обстоятельств дела, потому, что, хотя основанием для выдачи материнского денежных средств является именно факт рождения ребенка, решения судов могут быть противоречивыми. 
Так, в Определении Верховного суда РФ от 26.11.2009 № 29-В09-6 сказано, что надо исходить из фактического рождения 1-го и 2-го ребенка, отсутствие свидетельства о рождении 1-го ребенка не классифицируется основанием к отказу и вовсе не оказывает большое влияние на наличие права на получение государственного сертификата на материнский (семейный) капитал. В Определении судебной коллегии по гражданским делам Московского городского суда от 14.04.2011 № 33-10716 также указано, что отсутствие свидетельства о рождении ребенка, при наличии других доказательств рождения 1-го ребенка, не имеет возможности служить основанием к отказу в выдаче сертификата на материнский (семейный) капитал. При разрешении вопроса о выдаче сертификата на материнский (семейный) капитал следует исходить из фактического рождения 1-го и 2-го ребенка.

А, в частности, из Обзора законодательства и судебной практики Ивановского областного суда за 1 квартал 2010 года (утв. постановлением Президиума Ивановского областного суда от 09.04.2010) усматривается, что по конкретному делу вышестоящая инстанция отменила решение суда первой инстанции, который, разрешая спор, необоснованно исходил из фактического рождения у истца 1-го и 2-го ребенка и ошибочно посчитал, что факт гибели ребенка на первой неделе жизни и отсутствие свидетельства о рождении ребенка не являются жизненными обстоятельствами, препятствующими получению государственного сертификата на материнский (семейный) капитал, предусмотренного статьей 3 Закона. Точно такой же вывод можно увидеть в Определении Московского городского суда от 25.10.2010 № 4г/6-8497. Судебная коллегия с выводом суда про то, что правовым и значимым основанием следует считать не наличие свидетельства о рождении 1-го ребенка, а факт рождения детей, в том числе 2-го, не дала согласие, считая, что он базируется на неверном толковании закона. Надо отметить, что с принятием изменений в ФЗ РФ от 15.11.1997 № 143-ФЗ «Об актах гражданского состояния», установивший, что тогда, когда ребенок скончался на первой неделе жизни, вместо справки о рождении по форме № 26 выдается свидетельство о рождении, вопрос о доказательствах рождения ребенка разрешается в пользу родителей. ФЗ РФ от 28.07.2010 № 241-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты России и о порядке предоставления единовременной выплаты с помощью средств материнского (семейного) капитала» предусмотрел получение свидетельства о рождении матерям, потерявшим ребенка на первой неделе жизни.

Материнский капитал выдается семьям, в которых с 1 января 2007 года был замечен 2-й ребенок. Но в судебной практике встречаются примеры, когда фактически рождение ребенка бытовало до 1 января 2007 года. Так, Определением Судебной коллегии по гражданским делам Верховного Суда РФ от 03.06.2011 № 4-В11-15 было признано право гражданки получить сертификат, даже если ее ребенок был рожден до 1 января 2007 года. Гражданке было отказано в выдаче государственного сертификата на материнский (семейный) капитал. Причина — ее 2-й ребенок был рожден до 1 января 2007 года. Судебная коллегия по гражданским делам сочла, что оснований для отказа не было, и пояснила следующее: «Закон о дополнительных мерах господдержки семей, которые имеют детей, предусматривает, что право на такие меры возникает у представительниц слабого пола, родивших (усыновивших) 2-го ребенка начиная с 1 января 2007 года. В то же время в рассматриваемом случае нужно было учитывать, что 2-й ребенок истицы был рожден преждевременно (по вопросу, связанным с экстренными медицинскими показаниями), т. е. по причинам, не зависящим от нее. В случае благоприятного исхода беременности ребенок обещал родиться после 1 января 2007 года» С учетом этого, учитывая мнение коллегии, не было оснований чтобы лишить истицу права на получение государственного сертификата на материнский (семейный) капитал.

Указанные примеры подтверждают несовершенство механизма реализации Закона, что приводит к резкому увеличению коррупции, организованной преступности, дает возможность мошенникам разработать ряд схем для получения незаконной выгоды. Сегодня в Сети Интернет, газетах причем даже на заборах нередки объявления: «Обналичу материнский капитал. От вас нужен паспорт и копия сертификата. От нас — настоящие деньги». В результате получается, что государственная поддержка в качестве материнского капитала, направленная на увеличение рождаемости имеет своим результатом рост мошенничества с материнским денежными средствами.

В ряде регионов процветает незаконная проведение торговых операций сертификатами, при всем при этом задействованной в результате как оказалось огромная цепочка заинтересованных лиц. Уж тем более довольно часто мошенничество с материнским денежными средствами отмечено в Южном Федеральном округе, где большое число заявлений на право получения материнского капитала подаются с предъявлением недостоверных документов. Так, в 2010 году прокуратура Чеченской Республики выявила ряд фактов хищения средств материнского капитала на общую сумму более 1,5 млн. рублей. А, в частности, осенью 2011 года правоохранительными органами населенного пункта Карачаевска было возбуждено криминальное дело по статье 159 УК РФ в отношении местной жительницы, разместившей в общедоступных местах объявления, в которых предлагалось обналичить материнский капитал по цене 6 тысяч рублей. 
После того как законом с 1 января 2009 года было разрешено гасить материнским денежными средствами ипотечные кредиты, материнский капитал в первую очередь использовался для этих целей. Ведь средства материнского (семейного) капитала можно направить на погашение ипотечных кредитов, если стороной договора займа является не только лишь сама представительница слабого пола, которая получила материнский сертификат, но и ее муж. Уж тем более пользующимся популярностью это направление использования материнского (семейного) капитала стало в 2011 году.

Данное обстоятельство сразу же сказалось на формах мошенничества. Мошенничество с ипотекой в общем-то при расчетах в области недвижимости материнским денежными средствами стало очень распространено. Схема обналичивания на первый взгляд тоже нехитрая, но, по всей видимости, самая опасная, потому, что при таком варианте родители могут не только лишь лишиться наличных средств, но и оказаться в ситуации, когда придется погашать банковские проценты по кредиту. Кроме того ипотека оформляется на объекты, контролируемые уголовными организациями, так что получить недвижимость в собственность юная мать все точно также не сможет.

В основном схема выглядит так: владелица сертификата не без помощи «благодетелей» оформляет ипотечный кредит на приобретение жилья, после этого риелторская фирма заключает фиктивный договор, в соответствии которому она будто бы приобретает у нее квартиру. Заявление и все требуемые документы отправляются в Пенсионный фонд. На протяжении 2-х месяцев после рассмотрения и утверждения заявки специалистами ПФ РФ производится выплата — материнские деньги перечисляются на счета коммерческого банка. Вот вам и жительницы Алтайского края отыскали вариант превратить свое право на материнский капитал в наличные. Владелицы сертификатов заключали фиктивный договор с риелторской фирмой на приобретение участка земли и 1/6 части жилого дома. Интересно, что все договоры были на квартиру по одному и такому же адресу, площадью меньше 20 кв. м.

Возможно применение такой распространенной схемы, как покупка жилья, в частности, у своих родителей. И жилье приобрели, и деньги в семье остались. Встречается также вариант покупки жилья по завышенной цене, при всем при этом остаток средств возвращается владелице сертификата. Для этого обычно используют непригодную для жилья недвижимость, которую разбивают на некоторое количество частей и продают по цене материнского капитала на день сделки.

Все предложения по обналичиванию материнского капитала являются мошенничеством, уверяют в Пенсионном фонде, сама же владелица сертификата на материнский капитал, которая дает согласие участвовать в предлагаемых схемах, идет на совершение противоправного акта и быть может признана соучастником преступления по факту нецелевого использования государственных средств.

Автоматически любая сделка по обналичиванию материнского капитала рассматривается правоохранительными органами как мошенничество в особо больших (свыше 300 тыс.) размерах, и владелица сертификата быть может привлечена как соучастник. Надо иметь в виду, что в случае незаконного использования средств материнского капитала необходимая сумма материнского капитала будет взыскана с семьи в пользу отделения пенсионного фонда, где сертификат был выдан.

Пенсионный фонд принимает меры для обеспечения правомерности использования сертификатов. Так, в Нижегородской области в прокуратуру поступило уже 66 обращений от ПФР имея цель выяснить, на какие статьи планируют израсходовать средства материнского капитала владельцы сертификатов. Ведь в сговоре с фирмами-однодневками мамочки стремятся обналичить материнский капитал путем проведения сделок по несуществующей недвижимости, при всем при этом они не понимают, что принимают участие в преступлении, которое может стать причиной преследование по закону.

Органами прокуратуры осуществляется проверка исполнения Закона. В частности, в начале марта 2011 года прокуратура Республики Алтай установила, что жительницы республики, являясь получателями средств государственной поддержки, обналичивали их через фирмы ООО «Бакорфинанс», ООО «Ломбард «АлтайЗолото» и использовали эти денежные средства не по целевому назначению, заключая с директором указанных организаций фиктивные договоры займа на приобретение земельного участка и доли квартиры по 1-м и таким же адресам. Подложные документы представительницы слабого пола предоставляли в распоряжение ПФР по Республике Алтай для дальнейшего перечисления средств материнского капитала на счета указанных фирм в счет погашения фиктивных соглашений займа, хотя ни земельного участка, ни доли квартиры представительницы слабого пола фактически не приобретали. За оказание незаконных услуг служащие фирм присваивали в пределах половины средств материнского капитала каждой представительницы слабого пола. В следствии мошеннических действий сумма ущерба, причиненного государству, составила 6 млн 624 тыс. руб.

В ноябре 2011 года в Республике Алтай направлено в суд криминальное дело по факту хищения и покушения на хищение денежных средств из бюджета, предназначенных для выплаты материнского капитала, в отношении 2-х представительниц слабого пола, обвиняемых в хищении средств материнского капитала, предназначенных для выплаты гражданам – получателям государственной поддержки, проживавшим в Республике Алтай. Обманным путем они украли 11 млн 864 тыс. 400 руб. денежных средств из бюджета, оформляя на имя получателей средств материнского капитала фиктивные разрешения, будто бы выданные гражданам на постройку жилых домов, справки о размерах их основного долга и остатка задолженности по выплате процентов за пользование займом, предоставленным на постройку. На самом деле граждане – получатели средств материнского капитала земельных участков под жилищное строительство не имели, соглашений займа с застройщиками не заключали.

Подводя итог выше сказанного, можно заключить, что положения Федерального закона от 29.12.2006 № 256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, которые имеют детей», не взирая на все уже начавшие действовать изменения, как и прежде настоятельно просят доработки имея цель обеспечения добросовестного использования средств материнского капитала по целевому назначению, без вреда финансовым и социальным интересам получателей средств.



Читайте так же:
Обзор судебной практики по налоговым спорам за август 2013 года
Компания платила по счетам за превышение потребления электроэнергии. В суде удалось доказать, что оплаченные суммы подлежат возврату
Расторжение трудового договора по инициативе работодателя в случае сокращения численности или штата работников организации, индивидуального предпринимателя